Еще один крупный банк «попал»… И пропал?
Известный украинский банк должен быть лишен лицензии за «отмывание грязных денег».
«Приоткрой личико, Гульчатай!»
Казалось бы, о чем должны заботься украинские банки и их собственники во времена кризиса? Наверное, тем чтобы вовремя брались и возвращались кредиты, а в банковских кассах и банкоматах не переводились денежные знаки. А там, глядишь, кризис закончиться и можно будет инвестировать и т.д.
Однако, такая участь не для всех. Некоторым властелинам денежных знаков очень хочется не только выжить во время кризиса, но и заработать при этом. Причем неслабо заработать. Как это сделать, спросите? А все просто – открыть конвертационный центр (КЦ), в котором будут предоставляться услуги по превращению «плохих денег» от «плохих» дядь в «хорошие».
На днях стало известно, что на предоставлении подобной услуги был пойман один из известных украинских банков, причем пойман на «горячем». По информации пресс-службы СБУ, речь идет о Донецкой и Луганских областях, где была раскрыта деятельность незаконной группировки, организовавшей крупнейший конвертационный центр.
Из маленькой ниточки был распутан целый моток – сначала сотрудники СБУ задержали автомобиль инкассаторской службы, в котором находился наряд охраны с опечатанными мешками для перевозки денег. Каких-либо документов по поводу происхождения денег, их транспортировки, по требованию следователя, предоставлено не было. После этого, по уже имеющейся информации было изъято 296 печатей фиктивных предприятий, а вся изъятая документация свидетельствует – годовой оборот конвертационного центра превышал 500 млн. грн. Весьма неслабо, не так ли?
Нюансы «темной работы»
Стандартный КЦ создается при банке и включает в свой состав группу предприятий различных форм собственности: от частных предприятий (ориентированы на работу «подешевле»), ООО («средний класс», наиболее распространены) и до ЗАО («посолиднее»). При этом самыми распространенными видами услуг, предоставляемых КЦ, являются перевод безналичных средств в наличные («обналичка») и перевод наличных средств в безналичные («обезналичка»).
Выстраивая иерархию фиктивных фирм по принципу от «простого к сложному», КЦ позволяют клиенту выбрать приемлемый для него уровень оплаты за «обналичку» и соответственно гарантии безопасности (имеется в виду степень «нивелировки» возможных проблем со стороны контролирующих структур). Так, стоимость услуг, предоставляемых через первый уровень КЦ (ПП) – 4-5% от суммы сделки, второго уровня (ООО) – 5-7% с оборота. Ну и третий уровень обналичивания (АО, ЗАО) предполагает 10% от обналичиваемых средств за сделку.
Исходя из абсолютно противозаконной сути деятельности любого конверцентра, при его обнаружении организаторы и все участники (непосредственные и замаскированные) должны понести суровое наказание. К примеру, что касается самого банка, при котором существовал КЦ, то он на 100% должен быть лишен лицензии. Но это только в украинской теории. На практике же такое происходит далеко не всегда.
Государство абсурда
В нашем случае, несмотря на все улики и доказательства, собранные СБУ, банк, который пойман «за руку», пока продолжает работать по всей территории страны. Увы, но при этом, законодательство не позволяет СБУ сообщить его имя. Получается весьма абсурдная ситуация – преступление на лицо, все улики есть, но «преступник – не сидит в тюрьме». И даже имя его назвать нельзя. То есть, дело определенно «кем-то» тормозиться. Зачем тогда вообще что-то делать, спрашивается?
